مدلِ اصلاحشده (بدونِ خزانهٔ سوداگرانهٔ طلا/ارز/بورس و بدونِ تعهد پرداختِ سال نخست)، سربهسرِ عملیاتی را در ماه ۵ و بازگشتِ کاملِ زیانِ راهاندازی را در اوایلِ سالِ دوم محقق میکند. بیشینهٔ افتِ نقدیِ انباشته ۱۰٫۴ میلیارد تومان (ماه ۴) است که اندوختهٔ احتیاطی (۷۲ م.ت) بهراحتی پوشش میدهد.
سربهسرِ عملیاتی
ماه ۵
نخستین ماهی که درآمدِ ماهانه از هزینه پیشی میگیرد (پس از تمرکزِ هزینهٔ راهاندازی).
سربهسرِ انباشته
اوایلِ سال ۲
بازگشتِ کاملِ زیانِ راهاندازی (≈ماه ۱۴)؛ سودِ انباشته مثبت میشود.
سربهسرِ هستهٔ اعتباری
ماه ۱۸–۲۴
خودکفاییِ ضمانتنامه/تسهیلات مستقل از عاملیت و نقدینگی.
حساسیتِ نقطهٔ سربهسر
بلوغِ درآمد را به تعویق بیندازید و ببینید سربهسر چگونه جابهجا میشود.
سربهسرِ عملیاتی
ماه ۵
سربهسرِ انباشته
پس از ماه ۱۲
سربهسرِ عملیاتی (سوددهیِ ماهانه) ظرفِ سالِ نخست رخ میدهد و سربهسرِ انباشته اوایلِ سالِ دوم — حتی با چند ماه تأخیر در بلوغِ درآمد.
مهارِ ریسکِ نقدینگی
با اندوختهٔ احتیاطیِ ۱۸٪ (در ابزارِ مجاز) و خطوطِ اعتباریِ پشتیبان، افتِ انباشتهٔ ماههای نخست بدونِ فشار بر نقدینگیِ صندوق جذب میشود. بیشینهٔ افتِ انباشته: ۱۰٫۴ میلیارد تومان در ماه ۴.